開啟「銀行」。對帳可確保帳簿與銀行的紀錄分毫不差。
一、新增銀行戶口
在「銀行戶口」下選擇「新增銀行戶口」，輸入「戶口名稱」、「銀行」及「戶口號碼」，並選擇對應的「現金科目」。每個銀行戶口使用自己的現金科目，貨幣為帳簿的本位幣。
二、匯入月結單
CSV：在「匯入月結單」下選擇「銀行戶口」，輸入「結單日期（YYYY-MM-DD）」、「期初結餘」及「期末結餘」，並選擇「月結單檔案」，然後選擇「匯入月結單」。CSV 須有日期、金額（或借方與貸方）、說明及參考編號欄。
銀行格式：在「匯入銀行格式結單」下選擇 OFX、CAMT.053 或 MT940 檔案。系統會由檔案自動辨認格式（「檔案格式」：「由檔案自動辨認」），檔案本身載有結餘、日期及貨幣，貨幣須與銀行戶口相同。OFX 沒有期初結餘：可在「期初結餘（OFX）」輸入，或留空，由帳簿按期末結餘及各行推算，但結單須接續該戶口最新一張結單。
只有在期初結餘加各行剛好等於期末結餘時，帳簿才會匯入結單。檔案要麼整份匯入，要麼完全不匯入。已匯入過的結單，或重複了較早結單部分明細的檔案會被拒絕，並指出第一行重複的明細，因此不會重複計算，也不會悄悄漏掉另一筆真實的支出。
三、逐行對帳
在「月結單」下對一張結單選擇「打開」，可看到各行明細，每行標示為「未對帳」、「已對帳」或「已入帳」。
- 「尋找對應」會列出帳簿中金額完全相同的日記帳，在正確的一項選擇「對帳」。
- 如帳簿尚未有相關紀錄，可直接在該行入帳：「記為銀行手續費」、「記為轉出」或「記為轉入」。
- 「取消對帳」可撤回對帳。
讓規則處理重複的項目
在「銀行規則」下選擇「新增規則」：填寫「規則名稱」、要尋找的「文字」（* 代表任意文字，不分大小寫）、「方向」、「金額介乎」範圍、銀行戶口（或「所有銀行帳戶」），以及「動作」：「過帳為銀行費用」、「過帳為轉帳」或「對應發票收款」。在結單上選擇「套用規則」，第一條符合的規則決定該行。只有金額完全相同而且該行寫明發票編號時，才會對應發票收款。只有金額相符的候選項目會顯示在「建議對應」，由您選擇「接受」或「拒絕」。
四、完成對帳
所有行都已對帳後，「對帳」面板會顯示「月結單結餘」、「帳簿結餘」及「差額」。選擇「完成對帳」並確認。結單須符合以下條件才會完成對帳：每一行都已對帳、結單截至月底，而且帳簿結餘與其期末結餘分毫不差。完成對帳的結單會被凍結，明細不能再更改。
銀行戶口、匯入及規則只限擁有人及管理員操作。